Какой банк надежнее: швейцарский или оффшорный?

Ответ на это вопрос зависит о целей, которые вы намереваетесь реализовать, открывая банковский счет. Сравнивать европейский банк с оффшорным допустимо - аналогичные AML системы автоматической проверки также используются и учитываются при проведении платежей. Различие заключается только в более лояльном отношении к определенным платежам оффшорного банка, ведь рекомендации не являются правилом либо четким обязательством. А тем более если страна, в которой находится оффшорный банк, не полностью выполняет международные рекомендации "по противодействию", считая эти меры нарушением личной свободы своих граждан - в бизнесе все оценивается с точки зрения "выгодно-невыгодно", просто порядок цифр может значительно различаться.

Если перераспределить функции банков, то европейские больше подходят для расчетных и инвестиционных операций, а оффшорные банки - для сберегательных и трастовых и каждый из них является необходимым и неотъемлемым элементом мировой финансовой банковской системы. Причем оффшорный банк после событий 2001 года является, как правило,  не менее надежным, чем европейский либо американский.

На практике вход в современный оффшорный банковский бизнес еще сложнее, чем в традиционный банковский сектор, и как правило оффшорные банки являются "дочерними" и аффилированно принадлежат крупнейшим мировым финасовым руппам, хотя юридически они являются незвисимыми. Принцип "Знай своего банкира" или KYB не менее важен, чем традиционный KYC, если Вы уже относите себя к среднему и крупному бизнесу и планируемыt обороты по вашему счету в месяц превышают некоторую условную сумму, наприме $1.000.000.

Преимущества счетов в зарубежном банке

• Высокий уровень конфиденциальности. В стране, где открыт счет, Ваши активы никого не интересуют, а процедура передачи финансовой информации органам других стран сильно затруднена или вовсе невозможна.
• Возможности свободного инвестирования средств,
• Снижение финансовых рисков за счет диверсификации и более высокой надежности иностранных банков.
• Снижение политических рисков.
• Свобода использования средств.

Для граждан Украины, России и стран СНГ при отрытии банковских счетов существует ряд ограничений. Прежде чем воспользоваться данной услугой, рекомендуем проконсультироваться у своего юриста. Крупные, респектабельные европейские банки предпочитают отказать новому неизвестному им клиенту при малейшем сомнении, особенно, если бенефициаром либо управляющим выступает гражданин одной из стран СНГ. Вежливые банкиры, безусловно, возьмут Ваши документы на рассмотрение, даже пригласят на личную встречу, но в большинстве случай, если Вы не сможете предоставить достаточные рекомендаций, все равно откажут в обслуживании.

Благодаря репутации нашей европейской компании и налаженным связям в банковской сфере сообществе мы можем представить вас и вашу компанию в больниство банков Западной Европы по Вашему выбору. Как правило, мы рекомедуем банки Швейцарии, Дании, Австрии, Лихтенштейна, Великобритании, при этом желательно, чтобы первый счет Вашей компании был отрыт именно в стране регистрации, а остальные - на ваш выбор. Если Вы немереваетесь отрыть счет в оффшорном банке, мы рекомендуем для этого зарегистрировать дочернюю оффшорную компанию, а не отрывать счет непосредстсвенно для европейской компании. Даже если Вы решите задекларировать обороты по оффшорному счету, который будет открыт прямо для европейской компании, это не будет позитивно воспринято евпропейскими органами, уполномоченными контролировать "подозрительные" операции и может привести к включению вашей компании в контрольные списки.

В какой стране лучше открыть счет для оффшора. Можно ли открыть счет оффшорной компании в Европе?

Общее правило, которого мы рекомендуем придерживаться, чтобы не нарушать базовые принципы всех документов и директив ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма: европейской компании - европейский банк, оффшорной компании - оффшорный банк.

Аналогично для расчетов с партнерами и контрагентами: если в инвойсе выставлен европейский банк - используйте европейскую компанию, если оффшорный банк - то оффшорную компанию. Эти компании могут взаимодействовать между собой только как независимые партнеры. Только в этом случае возможно обеспечить максимальную безопасность ваших денежных средств и быстрое проведение платежей.

Подробную информацию и рекомендации по правильному выбору банка для Вашей компаниии мы предоставим при личной встрече.